深圳市關于金融支持供應鏈高質量發展的實施意見（征求意見稿）

為貫徹落實黨中央、國務院的決策部署以及人民銀行等八部委《關于規范發展供應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的意見》有關精神，進一步提升金融服務實體經濟質效，推動金融支持供應鏈高質量發展，制定本實施意見。
一、指導思想
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，以深化金融供給側結構性改革為主線，以服務中小企業、增強金融服務實體經濟效能為目標，充分發揮金融服務產業鏈供應鏈的效能，促進供應鏈產業鏈穩定升級，為我市經濟高質量發展提供有力支撐。
二、基本原則
（一）堅持市場導向。以市場需求為導向，結合我市產業鏈供應鏈發展特點，充分發揮市場在資源配置中的決定性作用，切實擴大金融服務供給和提高金融資源配置效率。
（二）堅持普惠金融。聚焦產業鏈、供應鏈的中小微企業金融服務需求，準確把握金融支持供應鏈企業的難點痛點，在體制機制和要素賦能方面提高金融服務普惠性和適配性。
（三）堅持協同共建。充分發揮深圳供應鏈金融先行優勢，加強供應鏈金融的橫向聯系、市區聯動，促進供應鏈要素協同和產創深度融合。
（四）堅持科技賦能。發揮金融科技優勢，堅持科技為供應鏈金融賦能，積極穩妥規范運用金融科技，守正創新，提高供應鏈金融服務效率。
三、工作目標
緊跟政策導向，結合《深圳市金融業發展十四五規劃》和我市金融、科技發展優勢，加快數字金融與產業實體的深度融合，促進供應鏈金融服務場景化、生態化、線上化和數字化，提升金融精準支持產業鏈供應鏈能力，加強產業鏈供應鏈韌性和安全，推動全市建立支持供應鏈發展的產品服務豐富、政策支持有力、運轉高效規范的金融服務體系，不斷提高供應鏈融資規模和擴大信貸覆蓋面，強化供應鏈領域的保險保障，助推深圳經濟高質量發展。
四、重點任務
（一）提升供應鏈金融高質量發展水平
1.完善金融支持供應鏈的服務體系。研究建立產業支持導向、普惠小微導向的金融監管考評機制。鼓勵銀行機構為我市重點產業鏈研究專屬信貸產品，開辟金融服務綠色通道。鼓勵金融機構深入供應鏈業務場景，依托核心企業和供應鏈服務平臺主動靠前服務，快速響應產業鏈的結算、融資、財務管理等綜合需求。鼓勵金融機構、核心企業、第三方機構加強信息協同和共享合作，在生產、流通、交易等各環節豐富供應鏈金融產品。鼓勵各類機構積極參與供應鏈金融生態建設，構建適用供應鏈場景的中小企業數字信用體系和動態風控模式。推動供應鏈金融配套服務業集聚發展，對新引進的金融機構和風投創投機構，滿足相關條件的，依據《深圳市支持金融企業發展的若干措施》（深金監規[2022]2號）和《關于促進深圳風投創投持續高質量發展的若干措施》（深金監規[2022]3號）給予落戶獎勵。（責任單位：市地方金融監管局、市市場監管局、市工信局、市商務局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局）
2.因地制宜打造供應鏈金融創新示范園區。鼓勵各區規劃建設供應鏈金融生態專業園區。支持福田區發揮金融和金融科技集聚優勢，規劃供應鏈金融特色街區；支持羅湖區發揮黃金珠寶產業和商貿業優勢，打造黃金供應鏈金融特色園區；支持南山區發揮科技創新優勢，建立供應鏈金融科創示范產業基地；支持鹽田區發揮港口基礎和保稅燃料加注優勢，圍繞大型船舶設備與油氣貿易創新供應鏈金融發展模式；支持寶安區依托制造業產業鏈，打造粵港澳大灣區先進制造業的供應鏈金融服務中心；支持龍崗區依托跨境電商優勢產業集群，打造粵港澳大灣區跨境電子商務供應鏈金融服務示范平臺；支持龍華依托數字龍華都市核心的產業生態布局，打造特色產業的供應鏈金融數字園區；支持大鵬新區依托食品谷國家級產業項目和文化旅游優勢，打造食品和文旅特色的供應鏈金融示范基地。支持其他各區依據產業集群或圍繞區域龍頭企業，打造特色供應鏈金融產業園區。有條件的區可制定扶持政策，對滿足相關條件的園區運營機構以及園區內企業，給予獎勵支持。（責任單位：各區（新區、深汕特別合作區）、市地方金融監管局）
3.加快供應鏈金融數字化轉型與金融科技賦能。鼓勵金融機構加速供應鏈金融產品服務和管理的數字化轉型，提升全線上化的供應鏈融資支持能力和支付結算便利化程度，構建基于供應鏈場景的大中小企業融合的數字信用體系和動態風控模式。支持各類參與主體運用金融科技，推動供應鏈交易的可視、可感、可控。鼓勵各類供應鏈生態主體加強信息共享，協同金融機構開發線上化、數字化供應鏈金融產品。支持市供應鏈金融協會組織制定金融科技應用標準和供應鏈金融平臺技術應用規范。支持供應鏈金融科技公司和供應鏈金融配套服務機構參與金融創新獎評選。對于滿足相關條件的供應鏈金融科技機構，按照《深圳市扶持金融科技發展若干措施》（深金監規〔2022〕1號）給予獎勵和支持。（責任單位：市地方金融監管局、市科創委）
（二）推動供應鏈金融服務體制機制創新
4.探索供應鏈金融專營化管理。鼓勵商業銀行探索設立供應鏈金融專營機構、事業部或特色分支機構，在產品創新、授信決策、業績考核、不良容忍度及風險責任等實施差異化管理。鼓勵金融機構聯合供應鏈核心企業、供應鏈金融配套服務機構、專業研究機構等組建供應鏈金融創新實驗室，優化供應鏈融資授信模式和信用評價模型，豐富標準化的線上產品，探索弱確權的信用類產品，推動跨主體、跨區域、跨系統的模式創新。支持專營機構深入場景優化產品設計， 創新“一點對全國”服務方式，全面統籌產業鏈供應鏈的資源和融資業務。鼓勵保險、證券、擔保等金融機構和地方金融組織推進供應鏈金融專營化管理。（責任單位：市地方金融監管局、深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行）
5.探索平臺型供應鏈金融的健康規范發展。支持供應鏈核心企業、供應鏈管理公司與金融機構、供應鏈金融配套服務機構等共建供應鏈金融服務平臺。支持供應鏈金融服務平臺機構在風險可控、合規經營的前提下，探索基于數據共治和信用傳遞的供應鏈融資服務創新模式，為產業鏈上下游中小微企業提供增信賦能。鼓勵金融機構基于各類供應鏈服務平臺和供應鏈業務場景，提供綜合虛擬授信支持。鼓勵供應鏈金融服務平臺機構參與供應鏈金融示范基地評選。支持本市供應鏈金融服務平臺機構積極融入全球供應鏈體系。（責任單位：市地方金融監管局、深圳銀保監局、市工信局）
6.豐富多元化的供應鏈投融資渠道。探索投資、信貸、保險、擔保等金融工具在供應鏈金融領域的協調聯動。支持政府性融資擔保機構為供應鏈金融場景下的中小微企業融資提供特色融資擔保服務。支持小額貸款、商業保理、融資租賃等地方金融組織在風險可控、合規經營的前提下，為供應鏈上下游中小企業提供差異化的金融服務。鼓勵保險機構根據供應鏈發展特點，穩妥開展各類信用保證保險業務，為上下游鏈條企業獲取融資提供增信支持。支持市供應鏈金融協會聯合中國互聯網金融協會設立央地合作的供應鏈金融生態發展基金，鼓勵市區兩級引導基金、社會資本積極參與供應鏈金融生態發展基金建設。支持發展供應鏈產業基金，鼓勵產業基金與金融機構合規開展股債聯動業務。借鑒國際經驗，發展基于供應鏈優質資產的特殊投資機構，支持符合條件的機構在深圳證券交易所和銀行間市場發行供應鏈資產證券化產品（ABS）和資產票據化產品（ABN），鼓勵有條件的企業基于優質供應鏈資產發行綠色債及綠色資產證券化產品（ABS）。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、市財政局、深圳證監局、深圳證券交易所）
7.發揮供應鏈核心企業的基礎性帶動作用。鼓勵核心企業加強對供應鏈上下游中小企業的信用賦能，協同金融機構開發適應業務場景需要的供應鏈金融產品和服務。鼓勵核心企業應用中征應收賬款融資服務平臺，為供應鏈上下游企業提供在線確權確真、買方付息、加速支付結算等支持。支持核心企業設立供應鏈產業基金，鼓勵政府引導基金、社會資本參與共建。支持核心企業與各區政府、金融機構、配套服務機構和市供應鏈金融協會等共建供應鏈金融示范基地。（責任單位：市商務局、市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局）
（三）優化供應鏈金融基礎設施和發展環境
8.大力加強供應鏈金融基礎設施發展建設。加快建設深圳市供應鏈金融公共服務平臺（以下稱“供應鏈金服平臺”）建設，推動供應鏈金服平臺、深圳市創業創新金融服務平臺、深圳地方征信平臺的全面融合。探索依托供應鏈金服平臺落地數字人民幣應用場景，統籌開展供應鏈資產數字權證的驗真、登記、托管以及標準認證、線上結算等公共服務。支持各類供應鏈金融服務平臺和與供應鏈金服平臺的互通互聯；支持供應鏈金服平臺與廣東省供應鏈金融試點管理平臺的協同發展建設；支持供應鏈金服平臺與中國供應鏈金融數字信息服務平臺互聯互通和標準統一；支持供應鏈金服平臺與國家級基礎設施、各級征信服務平臺對接。對引進的國家級供應鏈金融基礎設施平臺，滿足相關條件的，按照《深圳市支持金融企業發展的若干措施》（深金監規〔2022〕2號）給予獎勵和支持。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行）
9.加強供應鏈金融前瞻性研究和標準制訂。支持市供應鏈金融協會聯社會各界開展供應鏈金融前瞻性課題研究和標準體系建設。支持市金融穩定發展研究院、市供應鏈金融協會、市先行供應鏈金融研究院與交叉信息（清華大學）研究院組織多方力量，加強前沿性理論和實踐探索，研究建立產業數字金融及供應鏈金融相關評價體系、標準規范、參考模型和發展指數等。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、市工信局、市政數局）
10.加強供應鏈金融人才培養和對外宣傳合作。支持市供應鏈金融協會及市先行供應鏈金融研究院參與供應鏈金融人才標準和人才認證相關研究。支持將供應鏈金融專才培養納入深圳市百千萬金融人才培養工程。鼓勵社會各界共建供應鏈金融產教融合基地。加強對供應鏈金融發展的正向引導和宣傳力度，鼓勵各區、園區常態化開展產業鏈與金融的對接交流活動。加強供應鏈金融在人才、資金、業務等全方位國際化對外合作交流。研究設立供應鏈金融高質量發展評選獎，深度挖掘深圳供應鏈金融前沿研究成果、先進模式和優秀案例。支持市供應鏈金融協會持續打造有國際影響力的供應鏈金融高端論壇和專業展會。（責任單位：市地方金融監管局、市人力資源和社會保障局）
（四）強化供應鏈金融風險防控和規范管理
11.加強供應鏈金融行業自律和風險管理。支持市供應鏈金融協會配合金融監管部門加強合規教育、數據報送等監管工作。引導金融機構和供應鏈金融服務平臺規范供應鏈金融業務流程，指導供應鏈核心企業加強自身債務管理和供應鏈信用管理能力。支持市供應鏈金融協會研究制定并組織實施行業自律管理措施，研究操作規范和風控準則。鼓勵供應鏈金融各類參與主體依托供應鏈金服平臺、動產融資統一登記平臺、中征應收賬款融資服務平臺等基礎設施，提高動產權屬管理，防范重復質押、空單質押以及基于關聯交易或虛假貿易的自融行為。供應鏈金融領域的各項金融服務應由金融機構、地方金融組織提供，防止沒有從事金融業務相關資質的企業以供應鏈金融名義違法違規開展金融業務。鼓勵運用數字化技術加強多維度交叉驗證，防范無真實貿易背景的應收賬款融資、票據貼現風險。加強數字化轉型下的金融安全、數據治理、科技倫理等方面風險教育，提高風險防范能力。（責任單位：市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局）
12.加強供應鏈金融規范引導和數據治理。建立政府、機構、協會多層次的合規管理和監督體系，推動跨部門信息歸集共享和制度協同，落實“聯合激勵、聯合懲戒”措施。建立供應鏈金融動態信用評價體系，探索供應鏈金融運營數據的歸口管理和動態監測。探索地方金融組織白名單制度管理機制，指導地方金融組織嚴格按照監管要求開展供應鏈金融業務。加強對數字化轉型中的數據治理規范管理。依法嚴厲打擊利用供應鏈金融名義進行的非法集資、虛構貿易、虛構應收賬款融資、信用濫用等各類違法違規活動。（責任單位：市地方金融監管局、深圳銀保監局、市政數局、市公安局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監局）
五、其他
本意見自發布之日起施行，有效期5年，《關于促進深圳市供應鏈金融發展的意見》（深府金發〔2019〕7號）同時廢止。各有關單位應當自本意見發布之日起，積極落實各項措施，切實推動我市供應鏈金融高質量發展。