深圳市關于金融支持科技創新的實施意見 （征求意見稿）

為深入貫徹落實《中共中央 國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》和《深圳建設中國特色社會主義先行示范區綜合改革試點實施方案（2020－2025年）》等文件精神，進一步完善金融支持科技創新的體制機制，更好發揮金融對科技創新的支撐作用，建立健全“基礎研究+技術攻關+成果產業化+科技金融+人才支撐”全過程創新生態鏈，制定本實施意見。

一、完善科技金融服務體系

（一）優化科技信貸體制機制。建立完善普惠小微、綠色發展、科技創新導向的深圳市金融業高質量發展指標體系和金融監管考評機制。鼓勵銀行機構為“20+8”產業集群和“專精特新”企業開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產品；用好用足再貸款再貼現等政策工具，加大對科創企業的信貸供給；依托數字技術轉型升級，推廣“智能風控+信貸工廠”業務模式，提高無擔保、純信用、純線上化信貸產品業務規模。推動加強科技創新金融服務能力建設，在科創資源密集地區開展科技創新金融服務能力提升專項行動和動員活動，共同營造聚力支持科技創新的良好氛圍。（責任單位：深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行、市地方金融監管局、市發改委、市科創委、市工信局）

（二）探索發行科創企業債券。創新債券市場服務科創企業新模式，優化受理審核、信息披露、風險揭示、簿記建檔、存續期管理等業務流程，探索“投資人選擇、發行人付費”的中介機構選聘機制。探索發行科技創新企業債券，調整發行人準入門檻、投資者適當性標準，精準支持科創企業債券融資，穩步推進科創企業通過債券市場擴大融資規模。支持有條件的科創企業發行高收益債，以綜合授權改革為契機，打造全國首個高收益債券市場試點，更好發揮債券市場對科創企業的金融服務功能。（責任單位：市發改委、深圳證監局、深圳證券交易所）

（三）發揮科技保險保障作用。充分發揮保險資金優勢，加大對科技創新的資金支持。支持保險公司推廣研發費用損失險等科技保險、發展專利保險等新型保險產品，鼓勵保險機構推出、推廣首臺（套）重大技術裝備綜合保險、重點新材料首批次應用綜合保險、軟件首版次質量安全責任保險。鼓勵符合條件的保險公司發展高新技術企業出口信用保險，持續優化線上投保關稅保證保險。鼓勵有條件的區開展科技保險風險補償試點。研究將科技項目研發費用損失保險、專利保險、知識產權海外侵權保險、數據知識產權被侵權損失保險等納入市級專項資金的支持范圍。實施小額貸款保證保險補貼，對于通過小額貸款保證保險新發放的貸款，對銀行機構按照實際發放貸款金額給予0.5%業務獎勵，對保險公司按照實際承保貸款金額給予1%業務獎勵。（責任單位：市科創委、市市場監管局、市地方金融監管局、深圳銀保監局、市財政局、各區）

（四）強化重點領域金融服務。探索金融支持基礎研究的長效機制，鼓勵金融機構重點支持人工智能、云計算和大數據等重大領域，加大對新技術、新產品研發與應用示范支持力度，推動關鍵核心技術項目攻關。鼓勵銀行機構為技術創新中心、研發機構、實驗室以及符合條件的科技型企業提供優惠利率報價水平，降低綜合融資費率。充分發揮創業擔保貸款擔?；鸷唾N息資金、科創貸款貼息貼保資金的保障作用，擴大科創企業金融服務的覆蓋面，助力科技型人才創新創業，促進科技型小微企業提能升級。鼓勵高新技術園區發行基礎設施公募 REITs，助力園區企業輕資產運營轉型。持續開展高新技術和“專精特新”企業外債便利化額度試點，滿足科技型企業的跨境融資需求。積極推動科技小額貸款公司、科技融資擔保、科技融資租賃等創新業務發展，鼓勵地方金融組織為科技型企業提供多維度的金融服務。（責任單位：深圳銀保監局、人民銀行深圳市中心支行、市地方金融監管局、市科創委、市發改委、市工信局、市人力資源保障局）

二、推動科技金融創新發展

（五）打造科技金融集聚區。支持有條件的區對境內外知名風投創投機構和優質科技金融機構實施“靶向招商”，引進一批財會、律所、評估、定價、代理等專業服務中介機構，積極打造高質量的科技金融集聚區。引導科技金融集聚區與河套深港科技創新合作區、光明科學城、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城以及深圳高新區等重點區域形成高效聯動，構建科技金融發展良好生態，深化金融與科技創新的融合。（責任單位：市地方金融監管局、市發改委、市科創委、前海管理局、各區(含大鵬新區、深汕特別合作區，下同)）

（六）開展科創金融服務中心試點。支持有條件的區探索建立科創金融服務中心，鼓勵入駐的銀行、保險等金融機構在風險可控的前提下，針對重點科技型企業、科技人才的融資需求，創新開發特色金融產品。在數據安全和客戶授權的前提下，建立健全對重點科技型企業、科技人才的名單管理機制，推動跨部門間數據信息共享。加強對入駐金融機構的監管，并建立剛柔并濟、富有彈性的試錯容錯機制，既確保信貸資金合規使用，又為金融支持科技創新發展營造適度寬松環境。（責任單位：各區，深圳銀保監局、市科創委、市工業和信息化局、人民銀行深圳市中心支行）

（七）鼓勵設立科技金融專營機構。研究制定科技金融專營機構認定標準，鼓勵銀行機構新設專門開展科技金融業務的科技支行，或選擇具有良好基礎的支行轉型為科技支行，在資本占用、不良貸款容忍度、核銷和風險貸款責任追究方面實施差異化管理。引導銀行機構對科技支行適當下放授信審批和產品創新權限，進一步完善科技型企業信貸審批流程、信用評價模型和風險防控體系，持續豐富科技信貸產品，提高科技信貸的獲得水平。（責任單位：深圳銀保監局、市地方金融監管局）

（八）健全知識產權金融服務機制。健全知識產權價值評估體系，完善科技成果和知識產權交易中心關于知識產權價值評估、交易等相關服務功能。鼓勵銀行機構建立綠色通道，穩妥開展知識產權質押貸款登記線上辦理試點，提升銀行機構在線辦理知識產權質押貸款登記的便利化程度，探索向科創企業發放以知識產權為質押的中長期貸款。鼓勵知識產權質押融資保險模式創新，鼓勵有條件的區研究建立知識產權質押融資保險獎補機制和“政府+保險+銀行”的融資增信機制。探索以知識產權質押擔保方式發行戰略性新興產業專項債券。鼓勵發展知識產權證券化業務，探索以知識產權運營未來收入為底層現金流發行證券化產品。研究制定知識產權融資相關支持政策，對知識產權質押貸款、資產證券化等項目給予資助。（責任單位：市市場監管局、市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、深圳證券交易所、各區）

（九）創新“政銀保擔”合作模式。充分發揮市融資擔?；鹱饔?，聯合銀行、保險、融資擔保等金融機構創新“政銀擔”“政銀?！钡染€上融資服務新模式，合理設計風險分擔比例和成本緩釋機制，降低中小微企業融資門檻。充分發揮中小微企業風險補償資金池作用，對納入市發展改革部門戰略性新興產業信用貸款項目庫、市科技創新部門科技型中小微企業貸款貼息貼保企業庫的貸款發生的損失，資金池適當提高風險補償比例。（責任單位:市財政局、市工信局、市發改委、市科創委、市地方金融監管局）

（十）鼓勵“股權+債權”模式創新。研究完善銀行機構開展投貸聯動業務差別化的監管考核機制和資本消耗計量標準，推動建立有利于投貸聯動產生的股權或認股權證多元化退出的市場機制和環境。依托科技項目立項庫，建立銀行機構、創投機構與科技項目的聯動機制。推動我市大中型銀行機構與其集團旗下的香港股權投資機構聯動，通過“深圳商行+香港投行”模式，為科創企業提供“股權+債權”相結合的融資服務。在河套深港科技創新合作區、前海深港現代服務業合作區等探索開展創新沙盒試點，探索“貸款+外部直投”等業務新模式，爭取國家支持，探索推動金融資產投資公司在深圳開展不以債轉股為目的的科創企業股權投資業務。在依法合規的前提下，允許投貸聯動相關期權上市后行權。(責任單位：深圳銀保監局、深圳證監局、人民銀行深圳市中心支行、市地方金融監管局、福田區、前海管理局）

（十一）實施“首貸戶”培育工程。聚焦我市重點產業領域，篩選挖掘有潛力、有市場但尚未獲得銀行貸款的小微企業，形成首貸培育名單。建立“首貸戶”名單與銀行對接機制，依托“小升規”工業企業培育扶持計劃，加強對“首貸戶”的輔導和培育。引導銀行機構將首貸戶拓展指標納入內部考核體系，加大考核權重，提高不良容忍度。金融監管部門將銀行機構首貸戶拓展工作情況納入小微企業金融服務監管評價。鼓勵各區開展線上+線下聯動的“首貸戶”培育計劃。對于符合條件的科技型中小微企業，市科技創新委按規定給予貼保貼息支持。（責任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、市地方金融監管局、市工信局、市科創委、各區）

三、支持風投創投集聚發展

（十二）培育發展風投創投產業集群。進一步完善創業投資發展的法治環境，優化風投創投行業的市場準入和治理機制。深入實施促進風投創投高質量發展政策，扶持重點機構發展，對于符合條件的創投風投機構給予扶持獎勵。鼓勵各區根據實際情況設立、參與天使投資引導基金。擴大外商投資股權投資企業（QFLP）試點，深化合格境內投資者境外投資（QDIE）試點。依托福田區香蜜湖產融創新上市加速器及香蜜湖國際風投創投街區建設契機，聚集國際國內知名創投風投機構，形成創新資本加速聚集新高地。充分利用河套深港科技創新合作區、前海深港現代服務業合作區等跨境金融優勢，促進深港風投創投聯動發展。(責任單位：市地方金融監管局、前海管理局、深圳證監局、深圳外管局、各區）

（十三）優化“募投管退”全鏈條發展。支持保險資金、家族財富公司、產業鏈龍頭企業等社會資本參與創業投資，鼓勵保險資金依法依規擴大股權投資比例。積極爭取國家級、省級產業基金的配套資源，打造全產業鏈的產業集群發展生態。鼓勵社會資本設立私募股權二級市場基金（S基金）。探索依托前海股權交易中心、科技成果和知識產權交易中心等平臺開展私募股權和創業投資份額轉讓試點，建設私募股權和創業投資二級交易市場，拓寬行業退出渠道。(責任單位：市地方金融監管局、深圳證監局、福田區、前海管理局）

（十四）創新產融對接機制。建立聯通風投創投機構與科技創新項目的對接機制，完善一體化的創業投資項目服務體系。支持本市有條件的產業集團與風投創投機構對接，打通產業鏈創新成果轉化渠道。引導風投創投機構重點支持我市“20+8”產業集群，加強與河套深港科技創新合作區、光明科學城、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城以及深圳高新區等重點區域合作，支持鵬城實驗室、深圳灣實驗室、國家第三代半導體技術創新中心、國家5G中高頻器件創新中心、高性能醫療器械創新中心等創新平臺的科技成果轉化落地。（責任單位：市地方金融監管局、市國資委、市發改委、市科創委、市工信局、前海管理局、各區）

四、強化資本市場樞紐功能

（十五）建設優質創新資本中心和世界一流交易所。支持深圳證券交易所建設更加包容高效的創新支持市場體系，全面實行股票發行注冊制，持續完善創業板注冊制試點安排，優化創新企業境內發行上市制度，完善創新企業上市培育體系。支持深圳證券交易所塑造高水平創新資本循環機制，完善再融資、并購重組和減持等基礎制度，暢通多元化退出渠道，推動更多長期資金入市。支持深圳證券交易所塑造具有創新市場特色的全球資產配置平臺，建設高質量的固定收益產品、交易型開放式指數基金（ETF）、衍生品、不動產投資信托基金（REITs）板塊，構建具有全球影響力的指數體系。(責任單位：深圳證券交易所、福田區、市地方金融監管局）

（十六）建設科技成果和知識產權交易中心。支持將科技成果和知識產權交易中心建設成為連接技術市場與資本市場的全國性綜合服務平臺，充分發揮資本市場風險共擔、利益共享的機制優勢和工具豐富、資源集聚的平臺優勢，打通科技成果轉化的堵點，實現技術要素與資本要素的深度融合。打造科技成果轉移轉化全鏈條服務體系和科技創新要素市場化配置生態體系，為知識產權和科技成果產權交易、科創企業投融資對接提供一站式服務。深化科技成果使用權、處置權和收益權改革，探索形成賦權形式、成果評價、收益分配等制度，打造為科研人員科技成果確權和轉化的平臺。突出科技引領，打造貫通交易前、中、后全流程的智能化科技成果產權綜合服務平臺。(責任單位：深圳證券交易所、市地方金融監管局）

（十七）實施“星耀鵬城”上市培育行動計劃。深入推進企業上市發展“星耀鵬城”行動，打造具有深圳特色的地方上市培育品牌工程。強化全市上市培育工作協調機制，搭建“星耀鵬城”企業上市一站式服務平臺。建立企業上市數據庫，不斷完善數據庫功能。強化上市培訓輔導，實施企業上市梯度培育，加強分類指導和統籌領導，整合資源為擬上市企業賦能。完善企業上市協調機制，進一步加大協調服務力度，切實解決上市前有關問題。支持科創企業開展海外融資和境外并購業務，引進海外技術。(責任單位：市工信局、深圳證監局、深圳證券交易所）

五、完善平臺智庫服務支撐

（十八）建設市級征信服務平臺。打造地方性金融數據及征信服務基礎設施平臺，深度挖掘企業信用信息，推動政務數據面向金融場景的有序合規開放。推動地方征信平臺與深i企、深圳創新創業金融服務平臺高效聯動，加快征信數據在金融服務場景應用落地，助力銀行、債券市場風險識別，提升企業的金融服務效率。率先在前海深港現代服務業合作區開展跨境征信試點，探索深港征信互通。鼓勵地方征信平臺優化征信服務，為港澳青年在前海創新創業等提供融資服務支持。(責任單位：市市場監管局、市政數局、市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、前海管理局）

（十九）強化企業庫對接服務。聚焦“雙高雙軟”“專精特新”和“20+8”產業集群企業，建立早中期不同成長階段的優質企業項目庫，對接深圳證券交易所科融通平臺，協調組織銀行、保險、擔保、創投等機構赴各區、各園區開展投融對接會。建立面向雙創孵化專項債券及戰略性新興產業專項債券的募投項目庫。建立企業項目庫與市級征信服務平臺、“深i企”、深圳市創業創新金融服務平臺對接機制，優化重點企業綜合服務。(責任單位：市科創委、市工信局、市發改委、市地方金融監管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局、各區）

（二十）建立高水平的智庫研究平臺。整合產業部門、高等院校和專業機構等多方資源，搭建科創金融領域高水平的智庫研究平臺，通過分類分冊建立企業數據庫、建立科創金融領域專家庫、總結行業最佳實踐案例等方式，及時跟蹤研究科創產業發展的最新前沿，發揮深圳金融行業“百千萬”人才培養工程作用，重點培育“科技+金融”復合型人才。整合企業對技術創新的需求和高等院校課題組的研究優勢，打通信息渠道，建立產學研融合體系。(責任單位：市科創委、市工信局、市地方金融監管局、前海管理局、各區）

六、其他

本實施意見自202【】年【】月【】日生效，有效期【】年，有關獎勵補貼支出根據市財政年度資金預算安排撥付。